האם כדאי לערוך צוואה הדדית?

בשלב מסויים בחיים המשותפים עולה השאלה האם כדאי לערוך צוואה. בני זוג יכולים לערוך בינהם צוואה הדדית, צוואה זו הינה צוואה הנערכת בין בני זוג כאשר הוראותיה מבוססות על הסכמה הדדית והסתמכות האחד על השניה. לצוואה הדדית יתרונות רבים אך גם חסרונות בצידה. האם כדאי לערוך צוואה הדדית? התשובות לפניכם.

צוואה הדדית הינה צוואה הנערכת בין בני זוג, בצוואה זו מסתמכים בני הזוג אחד על השניה ועורכים צוואה המעניקה את הירושה לכל אחד מבני הזוג שיוותר בחיים. כמו כן ניתן בצוואה הדדית להורות למי יעבור העזבון לאחר פטירת שני בני הזוג. המטרה בצוואה ההדדית הינה לשמור על הרכוש המשפחתי ולדאוג להעברה הבינדורית עוד בחיים.

צוואה הדדית יכולה למנוע סכסוכי ירושה עתידיים למשל במקרים בהם בן הזוג שנותר בחיים נישא לאחר והחליט שלא להוריש דבר לילדיו מנישואיו הראשונים, וכן להגן על בן הזוג שנותר בחיים מפניו ילדיו במידה ומי מהם ידרשו את חלקם בירושה כאשר בן הזוג עוד בחיים.

מהם הסיכונים והפתרונות שצוואה הדדית יכולה להסדיר:

הראשון, מצב בו בן הזוג שנותר בחיים זוכה ברכוש המשותף ומחליט להינשא לאישה אחרת. במצב זה כל הרכוש שנצבר על ידי בני הזוג עלול לעבור למשפחה "החדשה" של בן הזוג תוך הותרת הילדים מנישואיו הראשונים ללא חלק בירושה. או כאשר בן הזוג שנותר בחיים החליט לדלל את הרכוש המשותף ולהעביר מתנות בחייו ולא להשאיר דבר לילדיו.

שני, מצב בו בן הזוג והילדים יורשים את בן הזוג שנפטר, כאשר הילדים דורשים את חלקם בירושה מבן הזוג שנותר בחיים ולא מותירים ברשותו די לצרכי מחיה או מגורים, או כאשר דורשים הילדים את חלקם בדירת המגורים שהיתה שייכת לבני הזוג ומבקשים לפנות את בן הזוג מהדירה.

את שני הסיכונים הללו ניתן לפתור בעריכת צוואה הדדית. בצוואה הדדית ניתן לצוות כי בן הזוג שנותר בחיים ירש את כל הרכוש המשותף. הדבר יכול להבטיח הגנה לבן הזוג שנותר בחיים במידה ומי מילדיו, היורשים על פי דין בחלק מהירושה, ידרוש חלוקה של הירושה כבר בשלב זה. ולגבי הבעיה השניה, ניתן לצוות בצוואה הדדית כי לאחר פטירת שני בני הזוג יעבור כלל הרכוש לילדיהם המשותפים. הדבר ימנע תביעות במצב בו בן הזוג נישא לאחר ויש לו משפחה חדשה. כדאי לערוך צוואה הדדית מאחר וניתן לכלול בה הוראות המגבילות את בן הזוג שנותר בחיים או כל תנאי אשר יכול להבטיח את העברת הרכוש בהתאם לרצון בני הזוג.

כיצד ניתן לבטל או לשנות צוואה הדדית?

סעיף 8א לחוק הירושה מסדיר את מוסד הצוואות ההדדיות. על פי החוק לא ניתן לבטל או לשנות צוואה הדדית אלא במקרים מסויימים. החוק דורש כי בן זוג שמעוניין לבטל צוואה הדדית עוד בחיי שני בני הזוג, עליו לשלוח הודעה בכתב לבן הזוג השני לפיה הוא מבקש לבטל את הצוואה ההדדית. לאחר פטירת בן הזוג הראשון, במידה ובן הזוג שנותר בחיים יבקש לבטל את הצוואה ההדדית, יהיה עליו להסתלק מירושת בן הזוג שנפטר, ולהשיב לעיזבון כל מה שקיבל מירושת בן הזוג שנפטר.

לסיכום, צוואה הדדית יכולה למנוע סכסוכי ירושה במשפחה, ויכולה להבטיח את רצון שני בני הזוג באשר למה יעשה ברכוש המשותף לאחר פטירתם. טרם עריכת צוואה הדדית מומלץ לקבל ייעוץ משפטי מקדים ע"י עורך דין צוואות אשר ימנה את היתרונות והחסרונות הנוספים שבצוואה הדדית ויתאים את הצוואה לרצון בני הזוג.

* אין באמור לעיל להוות תחליף לייעוץ משפטי