עדי פנחס סלם: האישה שמנהלת מיליארדים ומעניקה שקט נפשי – תכנון פיננסי הוליסטי

דמייני לעצמך עולם שבו העתיד הפיננסי שלך בידיים בטוחות. עולם שבו את יכולה להתמקד במה שחשוב לך באמת – משפחה, קריירה, הגשמה עצמית – בלי לדאוג לתיק ההשקעות.

עולם שבו הפרישה לפנסיה היא לא מקור לדאגה אלא שלב חדש ומרגש בחיים. זהו העולם שעדי פנחס סלם בונה עבור לקוחותיה – עולם של שקט נפשי, רווחה כלכלית ותכנון פיננסי הוליסטי.

המסע אל הפסגה

עדי פנחס סלם, בת 38, נשואה ואם לגאיה ובניה, צועדת בנחישות בעולם הפיננסים. את דרכה בשוק ההון החלה בשנת 2009, לאחר טיול מעורר השראה בדרום אמריקה.

לאחר שהבינה כי תחום המשפטים אינו יעודה, פנתה ללימודי מנהל עסקים וכלכלה, ובחרה במסלול לא שגרתי – עבודה בבית ההשקעות פסגות. שם נחשפה לעולם הפיננסי המרתק והמורכב, וסללה את דרכה אל עבר הצלחה.

לימים, לצד פעילותה בתחום הפיננסי, פיתחה עדי יחד עם בעלה, אבי (בעל חברת לירות דיגיטל), את אתר לירות (lirot.co.il), מנוע השוואת מוצרים פיננסיים מתקדם ומוביל. 

ניהול נכסים הוליסטי – הרבה מעבר להשקעות:

כיום, עדי מנהלת תיקי נכסים בהיקף של למעלה ממיליארד ש"ח עבור משפחות עתירות הון במשרד 'לירות פיננסים'.

היא לא רואה את עצמה רק כמנהלת השקעות, אלא כשותפה לדרך, המלווה את לקוחותיה במסירות ובאכפתיות.

היא מציעה שירותי תכנון פיננסי הוליסטיים, הכוללים ניהול מגוון רחב של נכסים פיננסיים, ביניהם: קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות גידור ונכסים פיננסיים נוספים.

תכנון הוליסטי משמעותו התייחסות למכלול הנכסים הפיננסיים של הלקוח ולמטרותיו השונות, תוך ראייה ארוכת טווח. גישה זו מאפשרת לה להתאים לכל לקוח תכנית פיננסית אישית ומקיפה, המותאמת לצרכיו הייחודיים ולמטרותיו.

'אני נהנית מהעבודה מול משקיעים, מניתוח ובניית תיקי נכסים אופטימליים, המותאמים אישית לצרכיהם,' היא מספרת. 'אני מאמינה שזכות גדולה נפלה בחלקי לעסוק במה שאני אוהבת, ולשלב זאת עם חיי משפחה עשירים ומלאים.'

תכנון וליווי לפרישה – עתיד פיננסי בטוח

אחד מתחומי ההתמחות הייחודיים של עדי הוא תכנון וליווי לפרישה. היא מלווה את לקוחותיה בתהליך מורכב זה, החל מבניית תכנית פרישה מותאמת אישית, דרך בחירת אפיקי חיסכון אופטימליים ועד למימוש הפרישה בפועל.

היא מסייעת להם להבין את הזכויות וההטבות המגיעות להם, כולל הטבות מס למשקיעים זכאים כגון פטור ממס רווחי הון בתנאים מסוימים או הטבות מס בקופות גמל, ומבטיחה שהם יגיעו לגיל הפרישה עם ביטחון פיננסי מלא.

'תכנון פרישה הוא תהליך ארוך טווח שדורש ראייה הוליסטית,' מסבירה עדי. 'אני רואה את עצמי כשותפה של לקוחותיי למסע הזה, ומלווה אותם בכל שלב בדרך.'"

שקט נפשי ורווחה כלכלית

בשגרה היומיומית, עדי דואגת לתיקי הנכסים של לקוחותיה, מוודאת שהם מותאמים לתנאי השוק ולמטרותיהם, ומעניקה להם שקט נפשי ורווחה כלכלית.

היא מבינה את ערך הזמן עבור לקוחותיה, ומאמינה שכסף הוא אמצעי להשגת מטרות, ולא מטרה בפני עצמה.

לכן, היא מנהלת את תיקי הנכסים בראייה ארוכת טווח, תוך ניהול סיכונים מחושב ושיתוף פעולה מלא עם המשקיעים. היא מאמינה כי רווחה אמיתית אינה טמונה רק ברווחים גבוהים, אלא גם בשקט נפשי וביטחון.

יסודות של מצוינות

היסודות עליהם מושתתת עבודתה של עדי הם שירות אישי, זמינות וכנות. היא רואה את לקוחותיה כשותפים לדרך, ומקפידה על תקשורת פתוחה ושקופה.

היא זמינה עבורם בכל עת, תוך שמירה על איזון בין חיי המשפחה והקריירה – ערך חשוב בעיניה.

'אני אמא לילדים קטנים,' היא משתפת, 'וכאשר משקיע מתקשר בשעה שאני נמצאת בגן שעשועים, אני לא מסתירה ומשקפת את הסיטואציה.

אני מאמינה בתקשורת כנה ופתוחה, ומוכנה לחזור גם בשעה מאוחרת לטובת מענה ללקוח, אך לעולם לא על חשבון שעות הקודש עם ילדיי.'

עכשיו תורך

אם את מחפשת שותפה לדרך שתסייע לך לתכנן את עתידך הפיננסי בביטחון ובשקט נפשי, עדי פנחס סלם מזמינה אותך ליצור קשר ולהתחיל את המסע המשותף.

עדי פנחס סלם
050-220-8460
Adi@lirotfinance.co.il
https://lirotfinance.co.il